AMLClaw 是一款专为加密货币行业设计的 AI 驱动反洗钱（AML）合规工具包，旨在帮助金融机构、交易所和数字资产服务商高效应对日益复杂的全球监管要求。该工具通过整合超过40项国际权威法规与区域性合规指引，实现对区块链地址的自动化筛查、规则生成与政策制定。用户无需从零开始构建合规体系，即可快速部署开箱即用的筛查流程，显著降低合规运营成本与人工审核负担。 AMLClaw 的核心优势在于其模块化设计，支持三种主要工作模式：地址筛查（Screen）、规则生成（Generate）和政策创建（Create）。在筛查模式下，用户可针对特定链上的钱包地址进行多维度风险分析，包括资金流入流出路径追踪、交易图谱构建以及基于预设规则的自动标记。规则生成功能则允许用户根据实际业务需求定制检测逻辑，支持从文档解析、网络搜索或默认模板导入等方式创建机器可读的 AML 检测规则。最终，系统可根据这些规则自动生成结构化的合规政策文档，涵盖 KYC、CDD、EDD 及可疑交易报告等关键流程。 该工具内置了新加坡 MAS、香港 SFC 和阿联酋 VARA 三大司法管辖区的默认规则集与合规政策模板，并持续集成 FATF 建议、OFAC 制裁名单及 TrustIn 标签体系等专业参考资料。所有输出结果均以标准化格式呈现，便于审计与监管报备。尽管目前仅支持单地址逐次筛查且依赖外部 API 获取链上数据，但其灵活性与可扩展性已能满足大多数中小型加密企业的初步合规需求。
核心功能特点
- 支持 Tron、Ethereum、Bitcoin、Solana 四大主流区块链地址的风险筛查
- 提供基于场景化参数的资金流向追踪（流入/流出跳数控制）与交易图谱分析
- 内置新加坡 MAS、香港 SFC、迪拜 VARA 三地合规规则集与政策模板
- 支持自定义 AML 检测规则编写，兼容 TrustIn 标签体系与 hop-based 污染衰减模型
- 自动生成结构化 Markdown 审计报告与正式合规政策文档
- 集成免费与付费双模式 API 接入，满足不同数据敏感度与使用阶段的需求
适用场景
AMLClaw 特别适用于需要快速建立或优化自身 AML 合规体系的加密企业。对于新上线数字资产平台而言，可在用户注册环节调用 ‘onboarding’ 场景对首次入金地址进行筛查，识别高风险资金来源；在用户充值时启用 ‘deposit’ 模式，不仅追溯资金源头，还评估后续资金动向是否涉及拆分转账或混币服务。相反，当用户发起提币请求时，可通过 ‘withdrawal’ 场景重点监控资金去向，防止向已知黑名单地址转移资产。此外，’cdd’ 与 ‘monitoring’ 场景分别服务于客户尽职调查与持续监控任务，帮助机构及时捕捉异常交易行为，如高频小额转账（structuring）或短时间内多次跨链操作。 除了基础筛查外，AMLClaw 的规则生成模块为缺乏专业法务团队的小型公司提供了极大便利。例如，某 DeFi 协议希望根据新加坡金融管理局最新发布的《数字支付代币服务指引》调整风控策略，只需上传相关文件至 references/ 目录，系统便能自动提取关键条款并转化为可执行的检测规则。同样，若企业需同时满足香港证监会与阿联酋虚拟资产监管局的要求，也可分别加载对应规则集进行交叉验证。这种高度可配置的特性使得同一套工具能够适应全球化运营中的多法域合规挑战。 最后，AMLClaw 输出的正式政策文档可直接作为内部制度文件使用，亦可提交给监管机构备案。无论是初创项目寻求合规认证，还是成熟交易所准备接受年度审计，该工具都能提供清晰、可追溯的操作依据。尤其值得注意的是，所有风险评分与判定结论均严格基于实际链上数据生成，杜绝了主观臆断，确保了结果的客观性和法律效力。